Vérification KYC sur Woopwin : quand et comment
Woopwin demande une vérification KYC pour confirmer l’identité, l’adresse et, si besoin, le moyen de paiement lié aux dépôts et retraits.
La vérification se déclenche lors d’un premier retrait, après un changement de données sensibles (nom, adresse, appareil), en cas d’activité jugée incohérente (multiples comptes, dépôts en série), ou quand un seuil interne de contrôle est atteint sur le cumul des transactions.
Le compte reste utilisable pendant la procédure, mais Woopwin bloque le retrait tant que le dossier KYC n’est pas validé.
- Identity (ID/Passport): Photo ou scan couleur d’une pièce d’identité en cours de validité (passeport ou carte nationale d’identité). L’image doit montrer le document en entier, sans rognage, avec les quatre coins visibles, et les informations lisibles (nom, date de naissance, date d’expiration).
- Address proof: Justificatif de domicile daté de moins de 3 mois : facture d’électricité, de gaz, d’eau, d’accès internet fixe, ou avis d’imposition. Le document doit afficher le nom complet et l’adresse exacte, identiques à ceux du profil Woopwin.
- Payment method: Si Woopwin le demande, preuve du moyen de paiement utilisé pour déposer : pour une carte visa ou mastercard, photo de la carte avec seuls les 6 premiers et les 4 derniers chiffres visibles (le code cvv masqué) ; pour un portefeuille en ligne, capture d’écran de la page du compte montrant le nom et l’adresse e-mail (ou identifiant) et, si affiché, les 4 derniers chiffres du moyen de financement.
Woopwin refuse les documents flous, les captures d’écran retouchées, les documents expirés, et les justificatifs où le nom ou l’adresse ne correspondent pas exactement au profil.
Après dépôt des fichiers, le traitement prend en pratique de quelques heures à 48 heures. En période de forte charge ou si des pièces sont rejetées, le délai s’allonge jusqu’à 3