Woopwin-tilin vahvistus (KYC) Suomessa
Woopwin pyytää KYC-tunnistautumisen, kun se tarvitsee varmistuksen henkilöllisyydestä, osoitteesta ja maksutavan omistajuudesta ennen maksujen käsittelyä tai riskitilanteissa.
Tarkistus tulee käytännössä vastaan ensimmäisen kotiutuksen yhteydessä, erityisesti jos kotiutussumma on suuri tai jos talletus- ja kotiutuskäyttäytyminen poikkeaa normaalista (esimerkiksi useita maksutapoja lyhyessä ajassa).
Woopwin käynnistää KYC:n myös, jos tilin tiedoissa on ristiriitoja (nimi, syntymäaika, osoite), jos kirjautumisia tulee eri maista, jos 2fa- tai salasanapalautus käynnistyy toistuvasti, tai jos maksupalautus- ja väärinkäyttöriski nousee.
Prosessi etenee näin: käyttäjä avaa tilin vahvistuksen omalta tilisivulta, lataa pyydetyt kuvat tai tiedostot, ja odottaa tarkastusta. Joissain tapauksissa Woopwin pyytää lisäkuvan tai uuden tiedoston, jos kuva on epäselvä tai tiedoista puuttuu osa.
- Identity (ID/Passport): Passi tai henkilökortti. Kuvassa näkyy koko asiakirja, kaikki kulmat, nimi ja syntymäaika. Woopwin voi pyytää myös selfien tai lyhyen videon, jossa käyttäjä näyttää asiakirjan, jos järjestelmä havaitsee riskin tai jos tilillä on isoja kotiutuspyyntöjä.
- Address proof: Osoitetodiste, jossa näkyy nimi, osoite ja päiväys. Suomessa tämä on tyypillisesti sähkölasku, internet- tai puhelinlasku, pankin tiliote tai viranomaiskirje. Päiväyksen pitää olla tuore; käytännössä Woopwin hyväksyy yleensä 3 kuukauden sisällä annetun dokument